top of page
Cartoon cute bee wearing red snapback cap with open hands and legs jumping pose character
Mujer escogiendo donde portarse

Portabilidad Financiera.

Una actividad clave para liberar carga financiera es portarte financieramente a una estructura de deuda de menor costo total (CAE), de manera de que tu pago mensual sea menor.

Mujer disfrutando la tarde

¿Es lo mismo que una compra de cartera?

Es muy parecida, solo que aquí no tendrás que llevar a cabo la gestión operativa como si lo tenias que hacer en una compra de cartera.

 

Ahora, opera así:

- Consulta de saldos adeudados,

- Gestión de envio información,

- Pagos,

Lo realizará la (s) institución (es) financiera (es) a quién decidas encargarle la búsqueda de tu mejor opción.

Revisa tu situación financiera actual.

Debemos partir por el principio. Desde tu planificador financiero, debes considerar tres aspectos claves:

  1. Ingresos,

  2. Gastos,

  3. Patrimonio.

 

Este será tu punto de partida.

Diagnóstico

Portabilidad Financiera.

En el  video a ti izquierda, podrás revisar el proceso completo de la portabilidad financieraSu objetivo, sus ventajas y características de esta operación.

Pero lo más importante que queremos compartirte, es nuestra experiencia en la banca y realizando muchas operaciones de este tipo: "compras de cartera en el pasado"; desde donde aprendimos muchas lecciones acerca de cuando y porqué vale la pena llevar a cabo un de estas operaciones,

Pero por sobre todo, que no debes hacer!

Establece tus metas financieras.

Una vez que tienes clara tu situación financiera actual, entonces puedes definir las metas, que sean acordes a ello. Recuerda que las metas deben ser:

  • Concretas,

  • Específicas,

  • Medibles.

 

También debes considerar a que plazos formularás tus metas:

  • Corto plazo. (1 año)

  • Mediano plazo. (de 1 a 3 años)

  • Largo plazo. (más de 3 años)

Metas
Radar

Monitoreo y control.

En tu expediente digital accederás a tu cuadro de mando integral, con todas las tareas, actividades y resultados de tu plan; y harás un monitoreo permanente de:

  • Ingresos y gastos

  • Ahorro e Inversión

  • Eventos y ciclo de vida.

  • Fondo de emergencia

 

Realizar tu plan financiero requiere la capacidad de organizar tu presente, sin dejar de pensar en el futuro. Considera que durante el camino, pueden salir imprevistos, por lo que debes ser flexible.

Transforma tu Bienestar Financiero.
 Libérate de deudas, cargas y estrés. 

Nuestra misión es  ayudarte a recuperar tu equilibrio financiero para que puedas prosperar. Y para que puedas dedicar más tiempo a lo que más te gusta hacer.

Vive tu

Bienestar

bottom of page